S&P 500 תשואה שנתית ממוצעת: מה היסטורית מלמדת אותנו?

מה באמת קורה עם ה-S&P 500? הבנת התשואה השנתית הממוצעת

כשמדברים על שוק ההון, אחד השמות הפופולריים ביותר הוא ה-S&P 500. אך מה זה בעצם אומר? ואיך אפשר לתאם את הציפיות שלנו לתשואות ממוצעות? במאמר הזה, נצלול לעומק ונפענח את מה שמתרחש בפנים, עם שילוב של מדע, ניתוחים ו… אולי גם קצת ציניות.

יש תשואות ויש תשואות – מה באמת משמעותי?

נחזור רגע ליסודות: ה-S&P 500 הוא מדד שמייצג את 500 החברות הגדולות ביותר בשוק האמריקאי. ומהם הנתונים הממוצעים? מדובר בדרך כלל על תשואה של סביב 7% עד 10% בשנה, תלוי באיזה מחקר תבחרו להסתמך. אבל על מה זה מתבסס?

תשואות היסטוריות
נתוני שוק ואנליזות רוחב
השפעות של אירועים כלכליים ומשברים

נכון, זה נשמע טוב בהתחלה, אבל האם תמיד זה מתקיים? בואו נבחן את השאלה הזו מקרוב.

האם השוק תמיד צומח? מה ההיסטוריה אומרת?

בהיסטוריה של שוק המניות ניתן למצוא תקופות בהן התשואות היו לפעמים שליליות. הנה כמה דוגמאות שיכולות להרתיע אפילו את המשקיעים האופטימיסטים ביותר:

משבר הדוט-קום בשנות ה-2000
התמוטטות הכלכלית של 2008
השפעות מגפת הקורונה בשנת 2020

אז למה אנחנו ממשיכים לדבר על הממוצע? כי ההיסטוריה גם מציגה עליות מרשימות והזדמנויות בלתי נגמרות. כמובן, זה גובה מחיר… מתי בפעם האחרונה שמת לב שכל יציאה מהשקעה באף משקיע לא יצרה אותו סיפור של אושר?

אפשר ללמוד מהטעויות של אחרים?

לאור ההיסטוריה המאתגרת, המפתח הוא לחקור. על מנת לא לחזור על טעויות של אחרים, חשוב לדעת :

תשואות גבוהות משמעותן סיכון גבוה.
השקעה בתשואות ממוצעות דורשת סבלנות.
לא להיגרר ל"שיגעון של הקהל".

כיצד לנהל ציפיות?

אם בשאלה של התשואות נגענו בנתונים היסטוריים, כדאי לעבור גם לשאלה מהותית מאוד – איך אפשר לנהל את הציפיות שלנו בצורה נכונה? התשובה היא שיש להבין את התהליכים שמתרחשים בשוק.

הכירו את מגמות השוק – מה קורה סביבכם?
לא לפחד לעדכן את ההשקעות שלכם.
שקיפות עם עצמכם לגבי מטרות וכספים.

5 שאלות ששווה לשאול את עצמכם

האם אני באמת מבין למה אני משקיע?
מהן המטרות שלי לשנים הקרובות?
האם יש מידע שאני מפספס?
איך אני מתמודד עם נפילות בשוק?
האם יש לי תכנית גיבוי?

תשובות לשאלות האלו עשויות לשפוך אור על השאלות היותר מורכבות המגיעות עם ההשקעה.

המילה האחרונה – זה לא הסוף, זו רק ההתחלה

לסיום, התשואה השנתית הממוצעת של ה-S&P 500 עשויה להקסים את המשקיעים. אבל יש להבין שזה לא סיפור קל. התשואה הזו לפעמים מחביאה לא מעט אתגרים וניהול נכון של סיכונים. אז זכור, השקעה היא מסע, לא יעד – תכנן היטב, תבין את השוק ותהיה מוכן לכל מה שיבוא.

אז מה יהיה הצעד הבא שלך?

השוק מתנהג בצורה מאוד דינמית – עשור אחד הוא על התפארת והשני יכול להיות מחליא. חקרו, למדו, ואל תשכחו להתייעץ עם משקיעים מנוסים. בעולם הכלכלה, זה לא רק על מה שהיה אלא גם על מה שיהיה.