גלה את תשואות שנתיות S&P 500 שכולם מדברים עליהם

תשואות שנתיות של S&P 500: מה באמת קובע את הכיוון?

שוק המניות הוא כמו רכבת הרים – יש עליות, ירידות, לפעמים סיבובים מפתיעים, ובסופו של דבר, כולם מחכים לראות מה יקרה בתחנה הבאה. אחד האינדקסים המוכרים והנפוצים ביותר הוא ה-S&P 500, שמאגד בתוכו 500 מהמניות הגדולות ביותר בארצות הברית. אך מה באמת קורה מאחורי הקלעים של תשואות שנתיות ומהן העובדות שצריך לדעת לפני שמשקיעים?

מה זה S&P 500 ולמה זה מטריד אותנו?

S&P 500 הוא מדד שמייצג את מחירי המניות של 500 החברות הציבוריות הגדולות בארה"ב. הוא נחשב לאחד המדדים החשובים ביותר, ומדדים רבים משווים את הביצועים שלהם אליו.

• החברות במדד: כוללות את חברות הטכנולוגיה כמו אפל, גוגל ופייסבוק, אבל גם תעשיות מסורתיות כמו פפסי וקרגל.
• למה להשקיע?: משקיעים רבים רואים ב-S&P 500 מדד יציב הודות למגוון הרחב של המניות שהוא כולל.
• תשואות שנתיות: מדד S&P 500 מציע תשואות ממוצעות של כ-10% בשנה לאורך ההיסטוריה.

אז מה משפיע על התשואות השנתיות?

כמו בכל דבר בחיים, גם כאן יש מספר גורמים שמשפיעים על התשואות:

1. הכלכלה הגלובלית

כאשר הכלכלה פורחת, מניות נוטות לעלות, וכשיש ירידות, זה נוגע לכל המדדים. ההשפעה העיקרית נובעת מהמכירות וההכנסות של החברות שמהן נמדדים התשואות.

2. ריביות

ריביות נמוכות מעודדות השקעות וצריכה, מה שעשוי להוביל לתשואות גבוהות. ריביות גבוהות? קצת כמו קיץ סוער—רבים יפסיקו להוציא כסף.

3. פוליטיקה

ההחלטות הפוליטיות משפיעות על השוק: תקנות חדשות, הסכמים סחר, ובמיוחד בחירות עשויות לשנות את כיוון המניות במהירות.

איך לחשב את התשואות שנתיות?

למעשה, זה די פשוט. נכון, המשקיעים עשויים להזדקק לסבלנות, אבל חיוניים כמה צעדים:

• לקחת את המחיר ההתחלתי: זהו מחיר המדד בתחילת השנה.
• להשוות למחיר הסופי: מה מחיר המדד בסוף השנה?
• לחלק ולכפול: מחשבים את התשואה לפי הנוסחה: (מחיר סופי – מחיר התחלתי) / מחיר התחלתי × 100.

האם התשואות תמיד גבוהות?

האם שמעתם על מדד הרגש? ישנם ימים שבהם התשואות נראות כמו מסיבוב קרקס ואחרים – ממש כואבות. לא כל מחזור כלכלי מביא איתו בשורות טובות.

• שנת 2008 – המשבר הכלכלי היה קשה מאוד.
• 2020 – מגפת הקורונה שינתה את חוקי המשחק.
• זה לא אומר שאין תקופות של עלייה – בשנת 2019 לדוגמה, המדד זינק ב-29%!

מים בשטח: פריטים חשובים לדעת

לא כל המשקיעים מודעים לדברים הקטנים שבסופו של דבר משפיעים על התשואות:

• לא ממתינים עד הרגע האחרון: השקעה סמוך לסוף השנה תוכל להביא לתנודתיות גבוהה!
• סבלנות היא לא מילה גסה: תרוצים רק מביאים למשקיעים עוגמת נפש.
• לקחת בחשבון את התשואות הכוללות: ריבית על ריבית יכולה לשנות את כל התמונה.

שאלות נפוצות

• מה התשואה הממוצעת של S&P 500? כ-10% בשנה, לאורך זמן.
• האם יש חשיבות לאנליזות טכניות? בהחלט, הן יכולות לשפר את הבנתכם את השוק.
• איך אוכל לעקוב אחרי התשואות? ישנם אתרים וכלים שונים שיכולים לעזור.
• האם כדאי להשקיע בשוק המניות? השקעה בשוק יכולה להיות חכמה, אך עם סיכון!
• מה קורה אם מתחילים להשקיע מאוחר? אף פעם לא מאוחר מדי, אבל צריך להיות יותר זהירים.

סיכום: למשקיעים המפזרים את דאגותיהם

בין אם אתם משקיעים מנוסים או חדשים בשדה הקרב של שוק המניות, הבנה נכונה של תשואות S&P 500 עשויה להוביל אתכם להצלחות כלכליות. בסופו של דבר, מדובר בהרבה יותר מאשר מספרים – זה כל מה שקשור להתנהלות כלכלית, תכנון לטווח ארוך וסגנון חיים. כן, גם הפקרות יש לה מחיר, אז כדאי לשמור על ערנות!