תשואה ממוצעת S&P 500: מה מומחים חושבים?

תשואה ממוצעת של S&P 500 – מה להבין מזה ומה זה אומר עבורכם?

כולנו שמענו על המדד S&P 500, אבל כמה מאיתנו באמת מבינים את המשמעות של התשואה הממוצעת שלו? אם תשאלו כל משקיע ממוצע, התשובה הרווחת תהיה משהו כמו "אה, זה בסדר, אני משקיע שם!". אבל מה באמת עומד מאחורי המספרים האלה?

סיקור כללי על S&P 500 – מיהו ומה הוא עושה?

S&P 500 הוא מדד המייצג את ביצועי 500 החברות הגדולות ביותר בשוק המניות של ארצות הברית. המדד נחשב לאחד המדדים החשובים בעולם, והוא משמש כמדד עיקרי למדידת הביצועים של השוק כולו.

מי נכנס ל-S&P 500? רק החברות הגדולות, כלומר אלו עם שווי שוק גבוה במיוחד.
מה התשואה הממוצעת? לאורך השנים, התשואה הממוצעת של S&P 500 עומדת על כ-10% לשנה!
מי קובע את המדד? ועדת S&P, אשר בוחנת את ביצועי החברות ומעדכנת את המדד בהתאם.

מה זה אומר "תשואה ממוצעת" בעצם?

תשואה ממוצעת היא לא כישוף או נוסחת קסמים. מדובר במספר שמצביע על התשואה שהיינו מקבלים אם היינו משקיעים במדד במשך תקופה ארוכה. זה לא אומר שכל שנה התשואה תהיה 10% – לעיתים זה יכול להיות הרבה יותר, ולעיתים גם הרבה פחות.

שאלות מעניינות על תשואה ממוצעת

כיצד התשואה הממוצעת משפיעה על משקיעים?

תשואה ממוצעת נותנת למשקיעים תחושה של התייצבות וביטחון. ברוב המקרים, משקיע ששם את כספו במדד ארוך טווח יכול לצפות לתשואות שיכסו את העלויות והסיכונים.

תשואות שיכולות לבלבל – למה 10% לא תמיד 10%?

תשואות השוק הן חיות. בשנים מסוימות תוכל להרגיש שהשוק ממריא, ובשנים אחרות הוא עשוי להרגיש כמו גד שיצא מהמשבר הפיננסי של 2008. ישנם כמה גורמים שיכולים לשבש את התחושה:

כשהשוק מתפוצץ באווירת בועה.
תרחישי משבר כלכלי שלא צפיתם.
שינויים במדיניות ממשלתית וכלכלית.

איך לדעת אם כדאי להשקיע ב-S&P 500?

השקעה במניות בכלל, ובמדדים כמו S&P 500 בפרט, יכולה להיות החלטה קשה. אז מה כדאי לבדוק?

תשואות היסטוריות: איך נראה הנתון הזה בשנים קודמות? האם הוא בוסס על שווקים יציבים?
האם אתם מוכנים לקחת סיכון? האם אתם חושבים שאתם מתאימים לשוק זה?
מה המטרה שלכם? האם אתם מחפשים תשואה גבוהה או כסף למקרי חירום?

מה יקרה אם תחליטו לצאת מהשוק?

אם יקרה משהו בלתי צפוי, כמו מהרגש פשעי בספורט ישראלי, חשוב לזכור שלהשקיע זה לא כמו לשמור חלב במקרר – זה לא תמיד מעודכן. עשויים להיות חודשים או שנים בהן תראו ירידות חדות.

סיכום – מה לקחת מהפסקה הזאת?

ביום שלמחרת כשאתם מסתכלים על הבוקר ברשתות החברתיות, ראו מישהו משקיע ב-S&P 500? תזכרו, התשואה הממוצעת לא מספרת את כל הסיפור. אמנם היא מייצגת פוטנציאל חזק, אך צריך גם להיערך לשינויים בלתי צפויים. הצעד הבא שלכם? תעשו את המחקר שלכם, תבינו מה מתאים לכם, ואולי גם תורידו את המסעדה האיטלקית שאתם אוהבים פעם בכמה זמן – זה יכול להכניס לכם את הדולר הנוסף על הכנסה מניות.

רוצים לדון על זה? שתפו אותנו במחשבות שלכם! האם אתם מתכננים להשקיע ב-S&P 500?