מה הסוד בתשואה השנתית הממוצעת של S&P 500 ומה תוכלו ללמוד ממנה?
בתחום ההשקעות, יש כמה שמות שחייבים להכיר – אחד מהם הוא S&P 500. זהו אחד המדדים המוכרים ביותר בעולם, והוא מהווה ברומטר חשוב לבחינת מצב השוק האמריקאי בכלל והשוק העולמי בפרט. בואו נתקדם לרגע על תשואה שנתית ממוצעת. האם היא באמת מה שאתה חושב שהיא?
תשואה שנתית ממוצעת – מה זה אומר בעצם?
כאשר אנחנו מדברים על תשואה שנתית ממוצעת, אנחנו מתכוונים לערך שמבטא את הרווח שיכול היה להשיג משקיע במדד במשך כמה שנים. סיכום הנתונים השנתי הזה ידוע ביכולת שלו לצייר תמונה רחבה על איך שאנחנו יכולים לצפות לשוק להתנהג בעתיד, ומבחינה היסטורית, התשואה היא בהחלט לא רעועה.
כיצד מחשבים את התשואה השנתית הממוצעת?
אלו הם השלבים הפשוטים:
- לוקחים את כל התשואות השנתיות של המדד למשך פרק זמן מסוים.
- מחברים את כל התשואות האלו.
- מחלקים את הסכום במספר השנים.
וזהו! זה אולי נשמע פשוט, אבל להתאים את עצמך לתנודות השוק זה כבר סיפור אחר.
5 דברים שחשוב לדעת על התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500
- בעבר התנודה היתה גבוהה! במדדים כמו S&P 500 יש לא מעט תנודות. מדובר בהתרוצצויות בגובה של מאות אחוזים בשנים מסוימות.
- חוק המספרים הגדולים – ככל שאתה מסתכל על תקופה גדולה יותר, התשואה השנתית הממוצעת בדרך כלל נוטה להתייצב.
- מדדים לא תמיד מצליחים לעקוב אחרי ההיסטוריה – היו שנים בהן השוק ירד וזו לא בהכרח חותם על השנים הבאות.
- שנתיים טובות יכולות להסתיר רעיונות – השקעה בטוחה עכשיו לא אומרת שהיא תהיה בטוחה בעתיד.
- דברים כמו תמהיל ההשקעות שלך חשובות לא פחות מהתשואה המדויקת של המדד.
איך התשואה הזו נראית בעבר?
כנסו לפלאשבקים של תחילת שנות ה-2000, שבו הכל נראה מדהים ואינפלציה נראתה משהו שלא ניתן לתפוס. S&P 500 השיג תשואה ממוצעת של כ-10% בשנה, אך במהלך העשור הבא הוא עבר תקופה קשה של ירידות שהשפיעו עליו רבות. החשיבות כאן היא להבין ששוק ההון הוא לא דווקא העניין הנוח שאנחנו תופסים אותו – הוא עלול להיות גחמני!
התשואה הממוצעת בשנים האחרונות
בזמן האחרון, אנחנו בהחלט רואים תשואות גבוהות במדד. בין 2010 ל-2020, התשואה השנתית הממוצעת הגיעה למעל ל-13% – זה לא רע, נכון? אך שימו לב, לא מדובר בנתונים מוחלטים, אלא במגמות שיכולות להשתנות בכל רגע.
איך לבחור את הזמן הנכון להשקין במדד?
בחר את הזמן שלך בצורה מושכלת. יש שיטות רבות לדחוף את עצמך בין תקופות שוק רווחי לבין ירידות שוק. שאלה נפוצה היא 'האם עכשיו זה הזמן לקפוץ אל המים?' והתשובה היא – זה תלוי בך ובתוכנית ההשקעות שלך.
תשובות לשאלות נפוצות
- מה ההשפעה של ריבית על תשואות? ריבית נמוכה מספקת גישה טובה יותר להון, מה שלרוב תורם לרכישות מניות.
- האם יש תקופות לא מומלצות להשקיע? בהחלט יש תקופות, במיוחד במהלכי משבר כלכליים.
- האם כדאי לפזר את ההשקעות? כן, זה משפר את תקופת הסיכון.
- האם המדד מתאים לכל סוגי המשקיעים? תלוי ברמת הסיכון שאתה יכול להתמודד איתו.
- איך אני יכול להתעדכן על המגמות האחרונות? קיימות אפליקציות רבות שמציגות חדשות נתונים ועדכונים בשוק.
סיכום: האם S&P 500 זה יתרון או סיכון?
כבדרך כלל, שוק ההון הוא תמיד משחק סיכון מתוחכם. עם הידע הנכון והבנה מעמיקה של התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500, אפשר בהחלט לקבוע אם זהי השקעה שיכולה להניב תוצאות בעתיד. אז אם אתם רוצים לקחת את הצעד הבא, תחשבו על השאלה הזו: האם אתם מוכנים להיכנס למשחק הלא נגמר של ההשקעות?